通城县供应链金融链长制服务实体经济工作方案
索引号 : 011356029/2024-07725 文       号 : 无
主题分类: 其他 发文单位: 中国人民银行通城县支行
名       称: 通城县供应链金融链长制服务实体经济工作方案 发布日期: 2024年03月19日
有效性: 有效 发文日期: 2024年03月19日
为深入贯彻党中央、国务院关于促进民营企业发展壮大的意见,进一步提升金融服务实体经济特别是支持民营企业,优化区域金融营商环境,结合通城县人民政府办公室《关于印发通城县重点产业链链长制实施方案(2021-2025年)的通知》以及市人行印发的《咸宁市大力推广金融链长制培育以服务实体经济为导向的金融业态工作方案》,我县制定了《通城县供应链金融链长制服务实体经济工作方案》,现印发如下。
一、工作目标
通过推广实施金融链长制,督促金融机构创新工作机制,优化产品设计,按照“一业一策”提升金融服务重点产业链水平,形成覆盖产业链核心企业和上下游小微企业的综合金融服务方案,全力培育以服务实体经济为导向的金融业态。依托“楚天贷款码”“咸融通”等平台,充分运用大数据、区块链等金融科技手段,推进全产业链企业信用信息共享和信用增进,为金融机构提供数据支撑,全面推广“301”线上快贷模式;依托产业链的交易数据、资金流和物流信息,发展供应链金融,全力满足企业融资需求。
二、组织领导
组织成立通城县供应链金融链长制服务实体经济工作领导小组,人行通城县支行行长任领导小组组长,人行通城县支行、县金融办、县银保监组、县财政局、县科经局、县农业农村局分管领导为副组长。领导小组下设工作专班,领导小组成员单位确定一名联络员为专班成员,县人行货币信贷股为工作专班牵头部门,具体推动相关工作,及时收集汇总工作实施情况,加强工作调度和问题反馈。按照“一行一业”明确全县7条重点产业链、金融链(附件),各金融链长相应成立内部组织领导机制。
三、主要措施
(一)科技赋能提升全产业链金融服务水平。围绕研发、生产、加工、物流、销售等环节开展全产业链金融服务。依托产业链的交易数据、资金流和物流信息,充分运用互联网、大数据、区块链等技术,积极搭建产业链金融服务平台,有序发展信用融资和应收账款、预付款、存货、仓单等动产质押融资业务。鼓励银行机构、征信机构为产业链小微企业提供结算、融资、财务管理、信用评级等系统化的综合解决方案,提高金融服务的整体性和协同性。
(二)发挥核心企业对产业链的支持作用。对全县7条重点产业链核心企业和上下游小微企业,各银行机构要建立金融服务绿色通道,及时响应融资需求。积极与上海票据交易所对接,为核心企业签发供应链票据提供支持。在风险可控、商业可持续的前提下,综合运用信贷、债券等工具,支持产业链核心企业提高融资能力和流动性管理水平,发挥核心企业对产业链的资金支持作用,畅通和稳定上下游产业链条。支持产业链核心企业开展跨境融资、直接融资,增加融资渠道。推进核心企业与应收账款融资服务平台系统对接,对产业链上下游企业应收账款在线确权,帮助产业链上其他企业实现动产质押融资,有效降成本和防风险。
(三)加强产业链上下游小微企业金融服务。积极推广首贷户拓展“1351”服务模式,提高办贷效率。全面推广“楚天贷款码”扫码融资,畅通银企线上对接通道。将符合条件的产业链上下游小微企业纳入全市缓解中小微企业融资难融资贵信用培植工程,努力帮助其缓解融资难题。推动小微企业政策性担保贷款,帮助企业在不增加抵质押物的情况下,融入更多信贷资金。针对小微企业融资需求和特点,丰富贷款产品体系,开发随贷随用、随借随还产品,合理设置贷款期限,加大中长期贷款投放力度。
(四)拓展融资渠道。加强动产融资统一登记公示系统宣传推广和应用,优化业务流程,引导金融机构大力发展预付款、存货、仓单等动产质押融资业务,推动“链主”企业、核心企业与应收账款融资服务平台系统对接,对产业链上下游企业应收账款在线确权,帮助产业链其他企业拓展应收账款质押融资。将符合条件的重点产业链企业纳入湖北省债务融资工具发行后备企业库,促进企业与债券承销、担保机构对接,做好发债辅导工作,支持其在银行间债券市场发债融资。
(五)加强产业链信息共享。依托咸融通平台设立金融链长制专用服务模块。鼓励引导产业链上下游企业通过咸融通平台进行业务拓展,积累交易、物流等大数据信息。鼓励金融机构充分运用互联网、大数据、区块链等技术,围绕产业链综合服务平台全流程交易数据、资金流和物流信息,定制特色融资产品。优化信贷风险评估机制,注重审核第一还款来源,扩大小微企业信用贷款投放。
(六)积极争取产业链融资配套支持政策。加强应急纾困基金体系建设,为重点产业链企业提供应急资金周转、信贷风险补偿等支持,带动金融资金投入。推动咸宁市担保集团及其他县市政府性融资担保集团加大对产业链企业支持力度,相关部门优先向担保机构推荐重点产业链相关企业开展融资,做大产业链担保融资规模。
(七)用好用足再贷款、再贴现工具。综合运用碳减排支持工具、煤炭清洁高效利用再贷款、支农支小再贷款、普惠小微贷款支持工具等政策工具,增加优惠资金供给,支持重点产业链企业发展。优化再贴现办理流程,对出票人或贴现人为重点产业链企业的商业汇票优先予以办理。
四、工作流程
(一)调研摸底。工作专班组织有关人员深入调研梳理重点产业链核心企业和上下游关系,对产业链企业经营发展和金融服务现状进行摸底,客观分析金融服务存在的困难、问题和短板,建立重点产业链金融服务统计表。
(二)制定方案。各成员金融机构结合调研摸底情况,以发展动产融资、应收账款融资、票据融资等新型供应链融资模式为目标,大力推动排污权、生态权益、知识产权质押融资,制定专项工作目标、建立专业服务团队、确定专属信贷产品,报金融服务专班汇总。
(三)平台推送。推动重点产业链企业在咸宁市政银企金融服务平台(咸融通)注册;通过平台将产业链企业融资支持情况向金融机构和注册企业推送,强化信息共享。
(四)银企对接。组织成员单位、产业链核心企业和部分上下游小微企业举办金融链长制银企专场对接会,广泛宣传主办行工作创新模式、相关金融支持政策及特色供应链融资产品。链长银行通过多种方式加强与产业链企业的服务对接,对企业反映的融资需求,及时响应解决;对暂时难以满足的,将企业纳入信用培植工程予以帮扶。
(五)总结推广。工作专班充分发挥部门职能作用,及时研究解决实际企业融资过程中面临的问题,对需要省级层面协调解决的问题,及时上报省级主管部门。及时总结成效,形成可复制、可推广的典型经验。
五、保障机制
(一)宣传引导机制。充分依托电视、广播、报刊、网络等新闻媒介,强化工作宣传,多角度、多形式反映金融链长制经验做法,形成良好舆论氛围。
(二)信息报送机制。各链长金融机构加强对本单位产品创新情况、产业链企业对接情况、贷款投放情况的跟踪监测,及时更新重点产业链企业基本情况统计表,每月向金融链长制工作专班报送。
(三)定期会商机制。建立调度会商工作机制,随时研究解决工作中出现的问题,统筹各方金融资源支持重点产业链发展。
(四)考核督办机制。加强对各金融机构落实金融链长制工作的监测考核,作为金融机构执行信贷政策效果评估、综合评价、财政性资金调度、支持地方经济发展突出贡献奖评奖的重要依据。对工作要求落实不到位的金融机构,进行通报、约谈、现场督办。
附件:通城县重点产业链金融链长制工作分工表
中国人民银行通城县支行
2023年8月21日
责任编辑:通城县